у» переважає над попитом на «легалізацію». А так же, що в Росії «кримінальна готівку», отримана від наркобізнесу, незаконної торгівлі зброєю, проституції, організованої злочинності тощо, легко проникає і розчиняється в законному бізнесі.
Легалізація (відмивання) злочинних доходів становить серйозну загрозу для всіх країн світового співтовариства, завдає величезної шкоди національним економікам, сприяє розвитку організованої злочинності (включаючи і транснаціональну), її проникненню у владні структури, зростанню корупційних і терористичних загроз . Згідно з експертними оцінками Міжнародного валютного фонду (МВФ) щорічний сукупний обсяг відмитих коштів становить від 2 5 відсотків світового валового внутрішнього продукту. Досвід провідних держав показує, що протидія легалізації може бути здійснено тільки за допомогою скоординованих дій національних і корпоративних структур, спрямованих на запобігання проникнення доходів від злочинної діяльності у фінансову систему своїх країн. Країни світової спільноти можуть вирішувати проблеми протидії злочинній діяльності подібними способами, оскільки деяким її проявам притаманні універсальні ознаки, закономірності та тенденції.
Один з поширених способів, застосовуваних злочинцями для фінансування тероризму та легалізації грошей, отриманих злочинним шляхом - це перебільшення повноважень у діяльності некомерційних і благодійних організацій. Ці організації входять в багато сфер життя: освіту, культуру, спорт, мистецтво і тд. У різних країнах і юрисдикціях суть їх діяльності різні. Зловживання в процесі діяльності цих організацій для відмивання грошей можуть бути різними. Один з варіантів, застосовуваних злочинцями, - це створення організації для благодійних цілей, але за допомогою цієї організації кошти переводяться для фінансування злочинних груп. Організації може здійснювати фінансування або контакт з терористичними та злочинними групами, при цьому фізичні особи чи організації, що спонсорують її діяльність, можуть про це не здогадуватись. Основною складністю у виявленні причетності організації у відмиванні коштів вважається безліч варіантів бухгалтерського обліку та ведення реєстрів, через що виявлення підозрілих операцій ускладнюється. Ще складніше процес контролю за такими організаціями великою кількістю дрібних надходжень у тому числі і в різних видах. Велика увага експертів ФАТФ сфокусовано на можливості використання терористами нестандартних системи переказу цінностей (НСЦП) і грошових коштів у своїх цілях. Ця система знаходиться поза межами банківської системи та інших переказу грошей. Іноді вони задіють платіжні системи. Суть роботи НСПЦ полягає в тому, що гроші клієнт передає оператору за місцем знаходження клієнта і відповідно до вимоги клієнта відправлятися в інше місце одержувачу. Для цього оператор-яким способом повідомляє своєму колезі в місці отримання про намір клієнта відправити гроші. За переказ грошей оператор бере невелику комісію. В основному ця система популярна серед туристів або іммігрантів, бажаючих передати свої гроші на батьківщину. Для вирішенні цієї проблеми немає одного думки. Для встановлення необхідного контролю оператори НСПЦ повинні ліцензуватися державою, але це може призвести до ще більшої прихованості незаконних операцій, і контроль за ними стане ще складніше. фахівці ФАТФ вважають, що боротьбу з паралельними банківськими переказами слід вести в країнах де вони найбільш популярні.
