жаючи на ці явні недоліки, розглянута стратегія є найбільш вживаною (можливо, через брак кращої). Окремі експерименти показують, що до 92% осіб, що приймали рішення, слідували даної стратегії. Під час експериментів випробовувані виконували обов'язки операторів складних приладів, які припинили роботу. Експерименти показали, що людина тим точніше слід даної стратегії, чим простіше завдання, що містить ризик.
Стратегія уподобання, що відноситься до ймовірності
Суть цієї стратегії в тому, що приймає рішення, пов'язане з ризиком, зупиняється на тих альтернативах, при яких ймовірності фіналів його задовольняють.
Припустимо, є два альтернативних рішення. У першому з імовірністю 0,5 можна отримати виграш (корисність), рівний + 6, або з тією ж імовірністю програш -6. Скорочено це можна записати як
а1 (0,5 + 6; 0,5, - 6).
Друга альтернатива містить різні ймовірності фіналів:
а2 (0,2, + 8; 0,8, - 2).
Незважаючи на те що з точки зору стратегії максимізації очікуваної цінності обидві альтернативи рівноцінні, у багатьох експериментах випробовувані воліють першу альтернативу, що не містить однакові ймовірності виграшу і програшу. У тих же випадках, коли обидві альтернативи містять різні ймовірності, перевагу віддається тій, в якій вони відрізняються менше. Різниця ймовірностей Р може бути охарактеризоване асиметрією а:
В
У разі рівності ймовірностей а = 0. Крім прагнення до можливо меншого розбіжності ймовірностей фіналів приймає рішення зазвичай надає перевагу цілком певним величинам імовірності. Було, наприклад, зазначено таке перевагу ймовірностей 0,7 і 0,8 при явній неприязні до чисел 0,6 і 0,9.
Стратегія уподобання, що відноситься до розсіювання (дисперсії) корисності
Приймаючий рішення зазвичай вважає за краще, щоб величини корисності виграшу (імовірності програшу) мали можливо менше розсіювання. З двох альтернатив:
а1 (0,5 + 6; 0,5, -6) і А2 (0,5, + 6000; 0,5, -6000)
зазвичай воліють першу. Справа тут, мабуть, в тому, що приймає рішення інтуїтивно прагне звузити коло можливих варіантів фіналів розв'язуваної їм завдання.
Стратегія поєднання очікуваної цінності і величини ризику
Ігнорування обліку величини ризику при прийнятті рішень в ризикованій обстановці, властиве стратегії максимізації очікуваної цінності, призводить до парадоксів.
Припустимо, є дві пари альтернатив.
Перша пара:
а1 (1,0, 1 000 000 руб.; 0, 0 руб.),
а2 (0,10, 5 000 000 руб.; 0,89, 1 000 000 руб.; 0,01,0 руб.). p> Друга пара:
а3 (0,11, 1 000 000 руб.; 0,89, 0 руб.).
а4 (0,10,5 000 000 руб.; 0,90,0 руб.).
Експеримент показує, що більшість людей в першій парі зупиняються на a1, a в другій парі - на а4. Альтернатива, приваблює тим, що тут з повною визначеністю слід великий виграш, альтернатива - тим, що тут фігурує дуже високий виграш.
У відповідності зі страт...
