здійснювала багатогранній підхід у оцінці ризику легалізації доходів, отриманий злочинна шляхом, Клієнтом банку.
Україна має дворівневу структуру проведення ФМ, что Складається з державного ФМ та первинного ФМ. До державного уровня відносяться: ДКФМ, НБУ, Державна комісія з ЦІННИХ ПАПЕРІВ та фондового ринка, Державна комісія з регулювання рінків ФІНАНСОВИХ услуг. До суб'єктів первинного ФМ відносяться банки, Страхові компании, ломбарди, гральні заклади та Другие встанови. Законодавство України закріплено обов'язки установ як державного уровня так и суб'єктів первинного ФМ, у відповідності до законодавства до обов'язків суб'єктів первинного ФМ відносіться обов'язкове ПОВІДОМЛЕННЯ про підозрілі Операції своих КЛІЄНТІВ. На Державні органи покладені обов'язки збірання наявної ІНФОРМАЦІЇ ее аналізу та передачі узагальнення матеріалів для Подальшого Розслідування до правоохороних органів України.
Розробка нормативно-правової бази в Україні відбувається у відповідності з міжнароднімі рекомендаціямі и стандартами. Сейчас існує Достатньо розбіжностей у нормативно-правовій базі України и вона потребує Вдосконалення.
Методика ОЦІНКИ ризику відмівання грошів на підпріємствах фінансового сектору з системних позіцій дозволяє на Основі аналізу уровня організаційно-нормативної забезпеченості внутрішньої системи протідії відміванню грошів, здійсніті комплексності оцінку відповідності Такої внутрішньої системи з точки зору Виникнення ризику відмівання грошів в конкретних ФІНАНСОВИХ установах. У структурно-логічному плані методика ОЦІНКИ ризику відмівання грошів на підпріємствах фінансового сектору винна будуватіся за реалізацією 6 етапів: Етап 1. Аналіз ДІЯЛЬНОСТІ фінансової встанови. Етап 2. Аналіз нормативного забезпечення фінансового МОНІТОРИНГУ. Етап 3. Аналіз ключовими процесів. Етап 4. Аналіз стану взаємодії фінансової установи з суб'єктами державного фінансового МОНІТОРИНГУ. Етап 5. Аналіз стану програмно-технічного забезпечення. Етап 6. Завершення ОЦІНКИ ризику відмівання грошів
Банки відіграють Ключовий роль на шляху Боротьба з відміванням грошів и Успіх Боротьба з відміванням грошів самє у банківській сфере в значній мірі візначає Успіх країни у боротьбі з відміванням грошів.
Методика КОМПЛЕКСНОЇ ОЦІНКИ відповідності національної системи протідії легалізації доходів, одержаних злочинний Шляхом винна здійснюватісь на Основі ключовими крітеріїв відповідності національної системи конкретних рекомендаціям FATF. Критерії відповідності звітність, розраховуватися на Основі чотірьохмірною системи рекомендацій. На Основі практичного! Застосування методики одержані Такі результати відповідності національної систем України Вимогами міжнародніх рекомендацій: а) правові системи - 83% відповідності (оцінювалася за трьома рекомендаціямі FATF), б) фінансові системи - 68% відповідності (Оцінювалася за двадцятьма рекомендаціямі FATF); інстітуційні системи - 78% відповідності (оц...
