В«відмівання грошів В»; проаналізовано систему та Функції міжнародніх організацій, что займаються Боротьба з легалізацією доходів, отриманий злочинна Шляхом; Визначи рівень відповідності національної системи з протідії легалізації доходів, отриманий злочинна Шляхом ВІМОН міжнародніх стандартів; проведено аналіз діяльності банків з протідії легалізації доходів, отриманий злочинна Шляхом; досліджено Механізм ДІЯЛЬНОСТІ банку з протідії легалізації доходів, Отримання злочинна Шляхом; віокремлено найбільш ефективного методику ОЦІНКИ ризику відмівання грошів у ФІНАНСОВИХ установах.
Відмівання грошів - це Надання правомірного вигляд володінню, використаних або розпоряджені коштів або іншім Майна, придбання Свідомо незаконним шляхом. Було зокрема Визначи, что відмівання грошів є логічнім супутником В«підпільної ЕКОНОМІКИ В».
Під Поняття В«Легалізація доходів, отриманий злочинна шляхомВ» слід розуміті Надання правомірного вигляд володінню, використаних або розпоряджені Кошта чі іншім Майна, придбання Свідомо незаконним шляхом. Легалізація доходів, Отримання злочинна шляхом, є складових частин кримінально-економічного циклу, что Складається з трьох структурно послідовніх Дій: а) генерування кримінального доходу через Здійснення предикатних злочінів, б) Надання правомірного вигляд крімінальнім доходах з використаних легальності ЗАСОБІВ; в) Використання легалізованіх крімінальніх доходів (як для удовольствие Власний потреб, так и для потреб других осіб);
Процес легалізації доходів, отриманий злочинна шляхом, звітність, поділяті на три Етап: В«размещенияВ», Яке Включає размещения крімінальніх коштів у фінансові інструменти; В«шаруванняВ», Яке Полягає у відокремленні крімінальніх доходів від їх джерел Шляхом создания складного ланцюга ФІНАНСОВИХ операцій, спрямованостей на маскування аудиторського сліду ціх доходів; В«інтеграціяВ», яка пов'язана з Надання відімості легальності злочинна отриманий доходам;
Тіпологія ЗАСОБІВ, Які Використовують при наданні легального вигляд Кошта, одержании Злочин шляхом, винна мати чотірімірну структуру: а) послуги, б) інструменти; в) організації; г) Професії, что експлуатуються для цілей Надання легального вигляд доходах, отриманий злочинна шляхом.
Відмівання грошів Явище й достатньо розвинення и багатогранності в наш годину, тому слід чітко усвідомлюваті, что для ефектівної Боротьби нужно застосовуваті Різні Механізми контролю, на різніх етапах відносін банку з Клієнтом.
ВРАХОВУЮЧИ Тенденції розвітку та трансформації новіх методів и способів до відмівання грошів, Вважаємо, что слід зосередіті уваг самє на вдосконаленні підсістемі ідентіфікації клієнта банку, вікорістовуючі підході В«знай свого клієнтаВ», В«знай КЛІЄНТІВ свого клієнта В»ТОЩО.
У реаліях українського сьогодення, а такоже, ВРАХОВУЮЧИ перспективи подальшої інтеграції украинского ЕКОНОМІКИ до Світової, Вважаємо, что ефективного методом буде проведення моделювання ОЦІНКИ ризику клієнта банку, яка б...
