, встановлюється величина і частотність отримання деякого економічного результату і складається найбільш ймовірний прогноз на майбутнє.
Статистичний метод кількісної оцінки ризику вимагає наявності значної кількості даних, які не завжди є в розпорядженні підприємця. Збір та обробка даних можуть у деяких випадках обійтися вельми дорого. Тому часто при нестачі інформації доводиться вдаватися до інших методів.
Метод експертних оцінок
Експертний метод застосовується, як правило, при відсутності статистичних даних. Для вибору того чи іншого економічного проекту робиться обробка думок досвідчених фахівців - експертів. Бажано, щоб експерти супроводжували свої оцінки даними про ймовірність виникнення різних величин втрат.
Кожному експерту, що працює окремо, надається перелік можливих ризиків і пропонується оцінити ймовірність їх настання наступної системі оцінок:
0 - несуттєвий ризик;
25 - ризикова ситуація, найімовірніше не настане;
50 - про можливість ризиковій ситуації нічого певного сказати не можна;
75 - ризикова ситуація, найімовірніше, настане;
100 - ризикова ситуація настане напевно.
Щоб не допустити суперечності в оцінках експертів, різниця між оцінками для різних експертів з будь-якого виду ризиків не повинна перевищувати 50. Щоб уникнути домінуючого думки лідера і прийняти групове рішення, оцінки проводяться анонімно. Після обробки інформації результат повідомляють кожному експерту і, не інформуючи, хто дав кожну оцінку, експертизу повторюють.
Граничними величинами ймовірності ризику збитків при інвестиціях за оцінками експертів є:
для інвестицій, обтяжених допустимим ризиком - 0,1;
для інвестицій, обтяжених критичним ризиком - 0,01;
для інвестицій, обтяжених катастрофічним ризиком - 0,001.
Метод побудови дерева рішень
Якщо відомі всі дії, які треба здійснити при прийнятті рішень, то можна користуватися деревом рішень. Суть його полягає в тому, що графічно будують всі варіанти рішень, тобто дерево рішень. По гілках дерева співвідносять суб'єктивні та об'єктивні оцінки можливих подій. При цьому враховують ймовірності можливих результатів. Дотримуючись вздовж побудованих гілок, оцінюють кожен шлях, а потім вибирають шлях, по якому можна отримати найбільший прибуток.
Метод аналогій
При використанні аналогів застосовуються бази даних про ризик аналогічних проектів або угод, дослідницьких робіт проектно-вишукувальних установ. Отримані дані обробляються для виявлення залежностей в закінчених проектах з метою врахування можливих ризиків при реалізації свого проекту або угоди.
На практиці можна застосувати і комбінований метод, тобто використовувати статистичний метод, метод експертних оцінок і метод аналогій.
Оценка ризику на основі аналізу фінансового стану фірми
Інформація про фінансове становище підприємства є необхідною для менеджерів підприємств, кредиторів, потенційних інвесторів, акціонерів, постачальників та інших категорій користувачів.
Фінансовий стан підприєм...
