ити істотний вплив на протидію злочинним проявам у банківській сфері, в першу чергу слід відзначити Федеральну службу з фінансового моніторингу (Росфінмоніторинг або ФСФМ). Створений указом Президента Російської Федерації від 1 листопада 2001 року № 1263 Комітет Російської Федерації з фінансового моніторингу (КФМ Росії) в березні 2004 року був перетворений у Федеральну службу з фінансового моніторингу. Росфінмоніторинг є важливим елементом системи економічної безпеки Російської Федерації, покликаним сформувати і забезпечити ефективне функціонування єдиної загальноросійської системи заходів виявлення та попередження протиправної діяльності, спрямованої на легалізацію (відмивання) грошових коштів або іншого майна, придбаних злочинним шляхом, і фінансування тероризму.
Ключова роль Росфінмоніторингу в системі протидії тіньовим процесам в банківській сфері пояснюється колом виконуваних ним таких функцій:
формування єдиної загальноросійської системи збору, обробки та аналізу інформації про операції (угодах) з грошовими коштами або іншим майном, щодо яких виникають підозри про легалізацію, а також про рух коштів, можливо використовуваних для фінансування терористичної діяльності ;
здійснення перевірки отриманої інформації за допомогою залучених зовнішніх інформаційних ресурсів;
координація та узгодження діяльності федеральних органів виконавчої влади, Банку Росії і організацій, що здійснюють операції з грошовими коштами та іншим майном;
участь у діяльності міжнародних організацій, що координують зусилля міжнародного співтовариства у боротьбі з легалізацією (відмиванням) грошових коштів, фінансуванням тероризму та ін
Зібрані ФСФМ Росії відомості направляють до правоохоронних органів у вигляді інформації про вчинені сумнівні операції або матеріалів, отриманих від митних, податкових органів, банківських структур та інших організацій за запитом в ході перевірки, з додатком роздруківки операцій, здійснених перевіряється особою.
Як правило, в таких матеріалах відображаються такі відомості:
характер і джерело надходження в ФСФМ Росії відомостей про операції (угодах), що стали підставою для проведення перевірочних заходів в рамках компетенції ФСФМ Росії;
дані, що ідентифікують юридичних і фізичних осіб, які вчиняють (або здійснювали) операції (угоди), в яких можна запідозрити легалізацію (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом;
загальна характеристика виявленої схеми легалізації (відмивання) доходів і виявлені ознаки, що свідчать про те, що перевіряються операції (угоди), вчинені юридичними та фізичними особами, можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) злочинних доходів;
переліки конкретних здійснених операцій (угод) із зазначенням банківських та інших ідентифікують реквізитів по кожній угоді, а також інші наявні матеріали, отримані ФСФМ Росії в процесі проведення заходів фінансового моніторингу;
питання, які, на думку ФСФМ Росії, потребують додаткової перевірки з використанням методів оперативно-розшукової діяльності.
Важливу роль у протидії процесам легалізації грає і Центральний банк Російської Федерації (Банк Росії), до компетенції якого, відповідно до Федерального закону «Про Центральний банк...
