Курсова робота на тему:
«Поняття фінансового портфеля громадянина та його структура»
Зміст
Введення
1. Поняття фінансового портфеля і оцінка ефективності інвестицій в акціях та облігаціях
2. Управління фінансовим портфелем
Висновок
Список використаної літератури
Введення
У сформованій практиці фондового ринку під фінансовим портфелем розуміється сукупність цінних паперів, що належать фізичній або юридичній особі, яка виступає як цілісний об'єкт управління. При формуванні портфеля і надалі змінюючи його склад і структуру, керуючий формує нове інвестиційне якість із заданим співвідношенням - ризик / дохід. Проте новий портфель являє собою певний набір з корпоративних акцій, облігацій з різним ступенем забезпечення і ризику і паперів з фіксованим доходом, гарантованим державою, тобто з мінімальним ризиком втрат по основній сумі і поточних надходжень.
Сенс портфеля полягає в поліпшенні умов інвестування, доданні сукупності цінних паперів такі інвестиційні характеристики, які недосяжні з позиції окремо взятого цінного паперу і можливі тільки при їх комбінації.
Доходи з портфельних інвестицій - це валовий прибуток по всій сукупності паперів, включених у той чи інший портфель з урахуванням ризику. Виникає проблема кількісного відповідності між прибутком і ризиком, яка повинна вирішуватися оперативно з метою постійного вдосконалення структури вже сформованих портфелів і формування нових відповідно до побажань інвесторів.
З урахуванням інвестиційних якостей цінних паперів можна сформувати різні портфелі цінних паперів, в кожному з яких буде власний баланс між існуючим ризиком, прийнятним для власника портфеля, і очікуваної їм віддачею (доходу) в певний період часу. Співвідношення цих факторів і дозволяє визначити тип портфеля цінних паперів.
Проте мало скласти портфель цінних паперів для підтримки його ефективності їм необхідно управляти і керувати досить агресивно, тобто необхідно постійно проводити аналіз представлених на ринку цінних паперів з метою виявлення таких паперів володіння якими принесе максимальну вигоду власникові портфеля.
Метою даної роботи є відображення структури фінансового портфеля громадянина.
Для досягнення поставленої мети необхідно:
. Вивчити поняття фінансового портфеля цінних паперів та оцінка ефективності інвестицій в акціях та облігаціях;
. Розглянути управління фінансовим портфелем.
Ступінь наукової розробленості розкривають праці різних вітчизняних учених.
Структура роботи: дана робота складається з вступу, двох параграфів, висновків та списку літератури.
1. Поняття фінансового портфеля і оцінка ефективності інвестицій в акціях та облігаціях
Як відомо, фінансові інвестиції більш ризиковані, ніж реальні. З метою зменшення ризику (мінімізації можливих втрат) доцільно вкладати засоби, що інвестуються в різні фінансові інструменти, тобто диверсифікувати інвестиц...
