ької роботи ФАТФ радить спочатку підібрати про банк-респонденте інформацію, необхідну для повного розуміння характеру його роботи, визначення його репутації, властивості банківського нагляду в країні, розцінити заходи внутрішнього контролю з протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, і упевнитися в тому, власне дані заходи достатні і ефективні.
Якщо ж у трудівників банку при реалізації запропонованих програм втілення в життя внутрішнього контролювання з'являються підозри, що деякі операції виконуються в цілях легалізації (відмивання) доходів, придбаних беззаконним шляхом, або фінансування тероризму, дана організація повинна направляти в ФСФМ відомості про таких операціях. Зауважимо при цьому, що закон встановив тут суто суб'єктивні причини для направлення інфи в ФСФМ: у 1 співробітників ці недовіри мають всі шанси з'явитися, а у інших - ні, а значить, інформування уповноваженого органу влади багато в чому буде залежати від оцінок і розсуду самих працівників банку.
За достовірними відомостями ФСФМ, лише деякі банки відповідним чином виконують дану відповідальність. Утримуючись від неодмінного подання інформації та ризикуючи зазнати встановлену законом відповідальність, керівництво деяких банків переслідує просту завдання не залучати уваги, що здійснюють контроль та правоохоронних органів до певного клієнта. Даним відвідувачем бути може, приміром, засновник банку або солідна фірма, діловими відносинами з якою банк особливо дорожить. Як не прикро, схожа практика призводить до того, що і банк, і найбільш опікуваний клієнт гарантовано потрапляють в поле зору ФСФМ. Не варто забувати, що Федеральна служба з фінансового моніторингу використовує великою кількістю незалежних джерел інформації, і її аналітична робота побудована таким чином, що підозри в недотриманні Федерального закону № 173-ФЗ має можливість викликати не тільки присутність певної інформації, але і її відсутність в певний час і в певному місці. Прострочення з напрямком інформації в уповноважений орган влади і ще є порушенням закону і розглядається у вигляді когось з показників, що викликають підозру у спільній роботі банку з особами, відмивають злочинні доходи.
Відносно банків ФСФМ здатна точно визначити ті чи інші випадки як недотримання законодавства про протидію відмиванню беззаконних прибутків і фінансуванню тероризму, і наділена правом використовувати щодо банків-порушників адміністративні покарання. Згідно зі статтею 15.27 Кодексу про адміністративні правопорушення невиконання організацією, що здійснює операції з грошовими коштами або іншим майном, законодавства про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму в частині фіксування, зберігання та подання інформації про операції, що підлягають обов'язковому контролю , а також у частині організації внутрішнього контролю тягне за собою накладення адміністративного штрафу на посадових осіб в обсязі від ста до двохсот мінімальних розмірів оплати праці; на юридичних осіб - від п'ятисот до п'яти тисяч мінімальних розмірів оплати праці. Правда, незважаючи на достаток компрометуючої інформації, аналогічні покарання до банків не використовуються, тому що між ФСФМ і ЦБ РФ присутня негласна угода про поділ функцій: ФСФМ інформує про порушення, а ЦБ Росії як наглядовий орган на підставі даної інформації і наступної перевірки застосовує до банків встановлені законом заходи відповідальност...
