оти операцій (угод) клієнта та ін
Кредитні організації розробляють і затверджують внутрішні правила з протидії легалізації грошових коштів, отриманих незаконним шляхом, в тому числі порядок направлення повідомлень про відхилення від стандартної практики проведення угод. Внутрішні правила розробляються на підставі відповідних федеральних законів, положень, вказівок і листів Банку Росії, нормативних документів Федеральної комісії з ринку цінних паперів. Однак основоположними документами є Федеральний закон від 7 серпня 2001р. № 115-ФЗ "Про протидію легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму "та лист Банку Росії від 13 липня 2005р. № 99-Т "Про методичні рекомендації з розробки кредитними організаціями правил внутрішнього контролю з метою протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму ". У методичних вказівках Банку Росії з питань організації роботи щодо запобігання проникнення доходів, отриманих незаконним шляхом, в банки та інші кредитні організації рекомендується звертати особливу увагу і своєчасно інформувати компланс-контролера про таких операціях:
купівлі-продажу цінних паперів з оплатою готівкою в великих сумах;
одночасних виставленні доручень на купівлю та продаж цінних паперів за цінами, які мають відхилення від поточних ринкових цін;
заплутаний або незвичний характер угоди, яка не має очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети;
Невідповідність угоди цілям діяльності організації, встановленим установчими документами цієї організації; виявлення неодноразового вчинення операцій або угод, характер яких дає підставу вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового контролю;
Інші обставини, що дають підставу вважати, що угоди здійснюються з метою легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансування тероризму.
Інформація про підозрілі операції клієнтів фіксується і передається до уповноваженого органу - федеральний орган виконавчої влади, приймаючий заходи з протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.
Для організації компланс-контролю кредитна організація зобов'язана мати особливого штатного співробітника - компланс-контролера, який повинен задовольняти кваліфікаційним вимогам, що пред'являються до керівників виконавчих органів кредитної організації Федеральним законом "Про банки і банківську діяльність ", та мати атестат Банку Росії.
Компланс-контролер призначається уповноваженим органом кредитної організації у встановленому порядку та є заступником керівника кредитної організації. У великих кредитних організаціях можуть формуватися структурні підрозділи під керівництвом комплаенс-контролера. Не рідше одного рази на рік звіт про стан комплаенс-контролера представляється вищому органу управління кредитної організації.
У функції компланс-контролера входить контроль за відповід...
