тів через банківську систему як на державному, так і на міжнародному рівнях . Іншими словами, це твердження ставило перед собою метою закріпити наявні основи позитивної банківської практики і, а саме, заохочувати уважність щодо беззаконного використання системи платежів, сприяти використанню банками дієвих превентивних заходів і спільної роботи з правоохоронними органами.
Вольфсбергської принципи містять пріоритетні напрями політики банків і ключові складові механізмів з попередження застосування банківської системи для легалізації доходів, набутих злочинним шляхом. У базі політики всякого банку згідно з Вольфсбергської принципів зобов'язана лежати правило, згідно з яким банк зможе встановлювати справи виключно з тими клієнтами, щодо джерел прибутків або ж фінансування яких може бути в розумних межах доведено їх законне походження. Разом з тим Вольфсбергської принципи мають на увазі, що конкретні механізми протидії відмиванню прибутків, придбаних злочинним шляхом, мають всі шанси визначатися на розсуд банку.
З метою найбільш інтенсивного використання міжнародних стереотипів у сфері здійснення заходів боротьби з відмиванням «брудних» коштів Банк РФ направив для застосування в роботі кредитних організацій Вольфсбергської принципи для дослідження ними своєї політики протидії легалізації доходів, отриманих злочинним шляхом, а ще для організації роботи з клієнтами.
Особливе місце в цих принципах приділяється ідентифікації клієнтів банків і, в разі сумніву на даний рахунок, прийняття додаткових заходів з перевірки або встановленню істиною особистості клієнта.
Ці всі документи стали основою для дій, націлених на боротьбу з відмиванням капіталів у міжнародному масштабі, ну а в організаційному проекті реалізацією даних зусиль з'явилося створення Категорії дослідження економічних заходів боротьби з відмиванням коштів ФАТФ (Financial Action Task Force ), яка була заснована «сімкою» провідних індустріальних держав (Сполучених Штатів, Японією, Німеччиною, Великобританією, Францією, Італією, Канадою) і Європейською комісією в період Паризької зустрічі на найвищому рівні. Штаб-квартира ФАТФ знаходиться в будівлі ОЕСР (Організації економічного співробітництва та розвитку) в Парижі. ФАТФ підтримує контакти з ООН, Радою Європи, Світовим банком, Європейським банком реконструкції та розвитку, Міжнародним грошовим фондом, Інтерполом, Радою з митного спільній роботі та іншими міжнародними організаціями. В даний час членами ФАТФ вважаються 31 країна і дві міжнародні організації. Підсумком роботи ФАТФ стала розробка рад економічним інститутам і наглядовим органам по боротьбі з відмиванням «брудних» коштів. У базі даного документа лежать дві програми: «Знай свого клієнта» і «Належна перевірка», згідно з якими економічні інститути та наглядові органи зобов'язані проектувати програми та процедури, що дозволяють виявляти сумнівних клієнтів і сумнівні угоди.
У рекомендаціях дано список правопорушень, пов'язаних з відмиванням прибутків, перераховані вимоги з ідентифікації і перевірці клієнтів, по збору та зберігання інформації, а так же напрямом повідомлень про підозрілі угоди до уповноваженого органу. ФАТФ періодично публікує звіти по типологиям відмивання злочинних доходів.
Реагуючи на серйозну зміну ситуації у всьому світі надалі подій 11 вересня, ФАТФ на власному позачерговому пленарному засідан...
