чому рівні для організації ефективної роботи з протидії легалізації в першу чергу необхідно:
наділити банки інструментами боротьби з організаторами тіньових схем. Зокрема, дати їм право відмовляти у відкритті рахунка та проведення операції, розривати договори банківського обслуговування за наявності обгрунтованої підозри у легалізації коштів або фінансуванні тероризму;
змінити позицію контролюючих органів по відношенню до формального боку виконання закону, тобто пом'якшити покарання для банків за технічні помилки [12].
У Росії існують наступні служби і організації з боротьби з тіньовою економікою:
Федеральна служба з фінансовому моніторингу (ФСФМ) є федеральним органом виконавчої влади, уповноваженим приймати заходи щодо протидії легалізації (Відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Росфінмоніторинг створений відповідно до Указу Президента Російської Федерації від 03.03.2004.
У Росфінмоніторингу існує угода з Центробанком про надання інформації. Згідно Федеральним законом інформацію також зобов'язані надавати всі комерційні, кредитні та некредитні установи, включаючи казино та поштові служби. Інформація надається відповідно з існуючою системою критеріїв. Таких критеріїв близько 30. Зокрема, це - операції, пов'язані з готівковим обігом; операції, пов'язані з юридичними особами, чий характер угод заплутаний і т.д. Всі ці відомості аналізуються і розслідуються. Якщо є достатні підстави вважати, що ці повідомлення можуть бути пов'язані з відмиванням злочинних доходів або фінансуванням тероризму, то тільки в цьому випадку направляються матеріали розслідувань в правоохоронні органи з приналежності. Правоохоронні органи за вихідними матеріалами проводять цілий комплекс заходів, потім передають справи до судів, і суди приймають рішення. За 5 років роботи Росфінмоніторингу спільно з правоохоронними органами визначені типології, які можуть використовуватися з відмивання злочинних доходів і фінансуванню тероризму, що істотно полегшує розслідування цих справ.
У 2002р. Росія вступила до групи В«ЕгмонтВ», до якої входить 101 держава, мають органи, подібні Росфінмоніторинг. Робота ведеться на постійній основі. Існує закрита система зв'язку, по якій відбувається обмін інформацією. Звичайно, бути членом групи В«ЕгмонтВ» важливо. За статутом, який ця організація має, розкриття інформації стає обов'язковим елементом співпраці. Обмін інформацією відбувається тільки в тому випадку, якщо зарубіжні колеги впевнені на 100%, що матеріали, якими вони мають, підкріплюються з їхнього боку відповідними документами, тоді вони дають дозвіл про передачу цих матеріалів в російські правоохоронні органи. p> Зараз з ініціативи Росії створена Євразійська регіональна група з протидії легалізації злочинних доходів і фінансуванню тероризму. У неї входять 7 країн-членів цієї регіональної групи, і досить багато країн і міжнародних організацій є спостерігачам...
