ованням, і розслідування вироблених ними операцій з реалізації нерухомості. Структури правопорядку Італії наділялися правом досліджувати життєвий стиль, матеріальне становище, джерела прибутків городян, обвинувачених у приналежності до злочинних синдикатів, членів їх сімей (дружин, дітей), і ще фізичних та юридичних осіб, чиїм майном і коштами обвинувачені мали можливість навпростець або ж побічно користуватися.
У 1990 р. був прийнятий Закон № 55 «Про діяльність фінансово-кредитних інститутів країни», який містив рекомендований міжнародними договорами та організаціями комплекс заходів по боротьбі з відмиванням готівкових коштів. Була введена реєстрація всіх економічних операцій, що перевищують необхідну суму 20 мільйонів лір. Закон Палітра-васала (1990 р.) встановив кримінальну обов'язок за операції з відмивання і перекладам коштів на необхідну суму вище 20 мільйонів лір і вперше у світовій правовій практиці було введено поняття «злочинна організація типу мафія».
У Кримінальному кодексі Італії враховано покарання - ув'язнення у виправно-трудову колонію на строк від 7 до 12 років і великий грошовий штраф у відношенні осіб, що займаються легалізацією прибутків і майна, здобутого беззаконним шляхом. Покарання бути може збільшено, у разі якщо ті ж діяння здійснюють посадові особи із застосуванням власного службового становища. Закон № 197, прийнятий в 1991 р., використовував систему контролювання, що включає заборону обороту значущих паперів на пред'явника; обов'язок показувати бенефіціара великий операції; лімітування суми капіталу на рахунках на пред'явника (менше 20 мільйонів лір). Економічні організації Італії зобов'язані сповіщати про всі сумнівні операції в Ufficio Italiano dei Cambi (UIC) - орган Банку Італії, виконуючий функції грошової розвідки. У функції UIC входять статистичний облік і оперативний тест платіжного рівноваги держави, управління валютними резервами, запобігання та протидія відмиванню доходів та фінансуванню тероризму засобами економічного аналізу та грошової разведкі.узко взаємодіє з підрозділами Фінансової гвардії, які проводять особливі розслідування за знайденими UIC сумнівним фінансовим операціям. Метою цих розслідувань є розкриття джерел прибутків і визначення складу майна підозрюваних і обвинувачених. У разі якщо прецеденти правопорушення встановлюються, про це ставиться в знаменитість керівний прокурор, який сприймає рішення про початок кримінального розслідування.
Франція позитивно оцінила досвід Італії та інших європейських держав з протидії легалізації беззаконних прибутків. Так, у Франції з метою протидії відмиванню беззаконних заробітків фінансові установи, включаючи Банк Франції, ввели на практиці принцип «Знай свого клієнта» («Know your customer»), розробили систему внутрішнього контролювання, створену для розкриття сумнівних або ж нетипових операцій, в специфіки цікавих або ж складних угод та угод з відсутністю фінансового обгрунтування; ввели механізми прийняття рішень, потрібні для інформування наглядових органів про ситуаціях, що викликають недовіру.
Скрізь де тільки можна при роботі з фізичними особами кредитні організації проводять перевірку у власних клієнтів присутність рахунків і у довірених осіб - документів з фото, що підтверджують особу; наявність довідки про постійне місце проживання; дані про характер комерційної діяльності. Особливу увагу акцентується на випадках, як ...
