російській банківській системі
2.1 Російська банківська система: стан, її можливості в боротьбі з відмиванням капіталів
З метою боротьби з проникненням кримінальних капіталів в економіку держав і з фінансуванням терористичної діяльності багато країн світу вже створили або перебувають у процесі створення державних механізмів протидії відмиванню злочинних доходів і об'єднують свої зусилля в цій області під егідою міжнародних організацій.
Російська Федерація також приєдналася до міжнародної системи заходів, спрямованих на боротьбу з відмиванням злочинних доходів і фінансуванням тероризму, і є активним членом Міжнародної групи з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (ФАТФ) і групи В«ЕгмонтВ». Російське законодавство по боротьбі з відмиванням злочинних доходів і фінансуванням тероризму враховує основні рекомендації, розроблені міжнародною спільнотою.
Оскільки банківські продукти та послуги використовуються в якості одного з каналів для відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму, і виходячи з необхідності належного виконання вимог російського законодавства, Сбербанк Росії, Внешторгбанк, Зовнішекономбанк, Альфабанк, Банк Москви, Банк Зеніт, Міжнародний Московський Банк, Райффазенбанк Австрія (Москва) заявляють, що при здійсненні своєї діяльності вони будуть спиратися на наступні принципи:
недопущення використання банку з метою відмивання коштів та фінансування тероризму; ідентифікація всіх клієнтів банку; застосування процедури В«знай свого клієнтаВ» до кожного клієнта банку; відмова від відкриття рахунків на пред'явника; встановлення договірних відносин тільки з кредитно-фінансовими установами, які здійснюють заходи з протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму; відмова від встановлення договірних відносин і здійснення операцій за участю банків, які не мають фізичної присутності за місцем їх реєстрації; своєчасне інформування федерального органу виконавчої влади, уповноваженого вживати заходів з протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму (ФСФМ) про операції та угодах, відомості про яких підлягають поданням. p> Зважаючи многосложность стоять перед російським банківським співтовариством завдань з протидії відмиванню доходів, отриманих злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, зазначені вище банки в процесі реалізації вимог російського законодавства та міжнародних організацій, в які входить Російська Федерація, здійснюватимуть такі спільні дії, як:
Обмін досвідом організації внутрішнього контролю з метою протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. p> - Вироблення єдиних підходів до реалізації процедури В«Знай свого клієнтаВ» та оцінці ризику клієнта. p> - Спільна розробка методології виявлення підозрілих операцій, фінансових схем і типових ознак відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансування тероризму. p> - Проведення єдино...
