ї політики щодо банків-респондентів. p> - Вироблення єдиних стандартів підготовки персоналу в галузі протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та організація спільних навчальних семінарів, круглих столів та науково-практичних конференцій. p> - Розробка і напрям спільних пропозицій в Банк Росії, Федеральну службу з фінансових ринків та Федеральну службу з фінансового моніторингу з питань вдосконалення законодавчої та нормативної бази в галузі протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму та надання їм практичної допомоги в розробці проектів нормативних правових актів у цій області. p> - Розвиток співпраці з російськими і закордонними банками, групами та об'єднаннями, зацікавленими у зміцненні та вдосконаленні російської та міжнародної системи протидії відмиванню доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. p> Іноземним фінансовим організаціям, включаючи тих, що перебувають у відомих офшорних "Тихих гаванях", не дозволене діяти в Росії безпосередньо: вони повинні це робити лише через відділення, інкорпоровані в Росії і є об'єктом діяльності внутрішніх наглядових органів. Протягом процесу створення акціонерного товариства та ліцензування, кожен директор російської компанії повинен бути ідентифікований і вивчений російськими властями; тому існування "призначенців" або ж безіменних директорів у практичному плані не допускається російськими законами і нормативами.
Активне участь нашої країни в боротьбі з відмиванням капіталів суперечить інтересам російського банківського сектора, російської економіки і суспільства в цілому. І в чистому вигляді вона необхідна виключно нашим американським партнерам. Спробую пояснити - чому. p> Проблема в тому, що законодавство про відмивання засноване на розмитих критеріях підозрілості: далеко не завжди чітко прописано, про які операції співробітники банків повинні повідомляти службам фінансового моніторингу, про які - немає. Зрозуміло, ці положення можна було б прояснити, проте неясні формулювання в даному випадку зловмисний. Вони допускають ситуацію, при якій будь-яка банківська операція теоретично може потрапити під підозри служб фінансового контролю. Відповідно, кожен потенційний клієнт банку спочатку розуміє, що, можливо, про його операції буде відомо значно більш широкому колу осіб, ніж співробітникам банку, зобов'язаним зберігати комерційну таємницю. Але аж ніяк не кожному хочеться широкого афішування своєї діяльності. Отже, будь-який потенційний клієнт сотні разів подумає, перш ніж скористатися послугами банківської системи. p> Ця обережність тим більше природна для Росії, яка, на жаль, все ще знаходиться в переліку тих країн, де бізнес вести в принципі небезпечно. Якщо про бізнес все відомо, то велика ймовірність того, що знайдуться бажаючі поживитися за чужий рахунок. Тому ситуація, коли саме законодавство розмито, а в систему постійно вкидаються неперевірені факти, які виходять від ви...
