становлюваті кореспондентські отношения з фінансовімі установами-нерезидентами, Які НЕ пріймають належні Міри для Попередження легалізації (відмівання) прібутків, отриманий злочинна шляхом.
Банк оцінює РИЗИКИ проведення кореспондентом операцій по легалізації (відміванню) прібутків отриманий злочинна Шляхом и фінансуванням тероризму. За основу ОЦІНКИ такого ризику взяті КРИТЕРІЇ: наявність контрагенів-резидентів країн, про якіх з достовірніх джерел відомо, что смороду:
НЕ дотрімуються загальнопрійнятіх стандартів у боротьбі з легалізацією (відміванням) прібутків, отриманий злочинна Шляхом;
НЕ передбачають Розкриття чг Надання ІНФОРМАЦІЇ відносно ФІНАНСОВИХ операцій;
НЕ віконують рекомендацій групи розробки ФІНАНСОВИХ ЗАХОДІВ щодо боротьбі з відміванням грошів (FATF);
є країнамі в якіх проходять Військові Дії;
є офшорними теріторіямі;
є країнамі (теріторіямі) Які НЕ пріймають участі у міжнародній співпраці у сфере Запобігання та протідії легалізації відміванню прібутків отриманий злочинна Шляхом и фінансування тероризму.
У фінансовій Операції пріймає доля особа, что Виступає особою, яка займає (Займаюсь) посаду, что має Великі владні Повноваження (Керівній склад центральних та місцевіх органів ДЕРЖАВНОЇ віконавчої власти, місцевого самоврядування, комірок політічніх партій), чі Виступає членом Сім'ї Такої особини: (є юридичною особою, яка не будучи фінансовим підпріємством надає послуги про Здійснення Копійчаної переказів, Операції по оплаті чеків грошовою готівкою; є юридичною особою, яка займається ТУРИСТИЧНО діяльністю; є юридичною особою, яка здійснює зовнішньоекономічні Операції; є юридичною особою, что Виступає благодійною Громадському організацією (крім організацій, Які діють под гасли відоміх міжнародніх організацій); є юридичною особою, яка отрімує фінансову допомог від нерезидентів України, чі надає фінансову ДОПОМОГА нерезидентам України).
Класифікація КЛІЄНТІВ відносно ризику Здійснення ними операцій по легалізації прібутків отриманий злочинна шляхом, здійснюється банком з врахування їх репутації, сфери та періоду ДІЯЛЬНОСТІ на прайси. Банк уточнює інформацію Стосовно ідентіфікації та Вивчення клієнта НЕ рідше одного разу в рік, ЯКЩО ризико проведення Клієнтом операцій по легалізації (Відміванню) прібутків, отриманий злочинна шляхом, оцінюється банком як великий. Для других КЛІЄНТІВ Термін уточнення ІНФОРМАЦІЇ не винних перевіщуваті трьох років. Обов'язкове уточнення ІНФОРМАЦІЇ Стосовно ідентіфікації та Вивчення клієнта проводитися банком у випадка:
а) Зміни власника важлівої участі;
б) зміною Местоположение власника Рахунку;
в) внесення змін в Установчі документи;
г) Закінчення терміну Дії поданих індивідуальних документів.
Если ризико проведення Клієнтом операцій по легалізації (відміванню) прібутків, отриманий злочинна шляхом, оцінюється банком як високий, то операціям такого клієнту пріділяється підвіщена увага. p> Во время ідентіфікації та Вивчення клієнта ризико Здійснення Яким операцій по легалізації прібутків отриманий злочинна Шляхом оцінюється банком, як високий, банк пріймає Міри відносно перевіркі наданої Клієнтом ІНФОРМАЦІЇ. Если клієнт відповідає відмовою надаті ПРЕДСТАВНИК банку інформацію для его ідентіфікації чг навмісне надає неправдіві свідчення про себе, то банк відповідає Йому відмовою в обслуговуванні. p> З метою ідентіфікації та Вивчення клієнта - Юридичної особини банк может ідентіфікуваті яка пріймає ВАЖЛИВО доля в Цій юрідічній особі, має прямий або посередній Вплив на неї, а такоже ОСІБ, Які мают право давати обов'язкові для юридичних осіб вказівкі або іншім чином мают можлівість візначаті его решение (реальні власникам) i отримуються економічну Користь від ее ДІЯЛЬНОСТІ. У випадка Ненадання Клієнтом необхідної ІНФОРМАЦІЇ чі документів навмісного пред'явлення неправдивих відомостей про себе банк відповідає відмовою клієнту у відкрітті Рахунку чі его обслуговуванні. Если во время Здійснення ідентіфікації клієнта вінікає мотівованій сумнів Стосовно Надання ним недостовірної ІНФОРМАЦІЇ, чі навмісного Надання з метою Введення в Омані, то банк может надаті інформацію про фінансові Операції цього клієнта уповноваженому органу. p> порядок реєстрації фінансової Операції, яка підлягає Фінансовому МОНІТОРИНГУ: Якщо працівник банку до або после Здійснення фінансової Операції з'ясовує, что вона підлягає Фінансовому МОНІТОРИНГУ, то ВІН НЕ пізніше Закінчення РОБОЧЕГО дня, відповідно внутрішнім процедурам банку сообщает про це відповідальному працівнику (особі, яка Виконує его Функції) який пріймає решение про необхідність реєстрації цієї Операції. p> РЕЄСТРАЦІЯ ФІНАНСОВИХ операцій, Які підлягають Фінансовому МОНІТОРИНГУ, здійснюються у відповідному реєстрі, Який формується та ведеться банком и є електронним документ ом візначеної структур. Формат и структура Реєстру та порядок реєстрації ФІНАНСОВИХ операцій реєстрів візначаються ...
