ії злочинних доходів.
Аналіз характеру і характеристик ризику залучення банку в процеси легалізації беззаконних заробітків виходячи з масштабів його роботи.
Для класифікації ризиків, що утворюються в зв'язку залучення головних російських банків в процеси відмивання готівкових коштів, вживають відносну модель «айсберга». Сутність цієї моделі полягає в тому, власне ризик покарань з боку наглядових органів РФ передбачає собою вершину айсберга робить важливої ??дії на фінансовому ефекті роботи банку. Для цієї групи банків можливість відгуку ліцензії на здійснення банківських операцій мала. Разом з цим, солідні банки більшою мірою, ніж середні і невеликі банки, зацікавлені у збереженні ділової репутації. У зв'язку з цим реалізація результатів ризику залучення солідних банків в процеси легалізації беззаконних заробітків через прояв репутаційного ризику має їм ключове значення, оскільки робить граничне дію на ефект роботи.
Для російських банків, які не мають ніякого відношення до групи системоутворюючих, ключові результати ризику залучення в процеси легалізації беззаконних прибутків з'являються через походження і реалізацію правового ризику, що представляє із себе можливість використання Банком Росії заходів дії за неналежне виконання домагань законодавства і нормативних актів у сфері протидії відмиванню готівкових коштів.
Наслідки узагальнення цих про використанні ЦБ заходів дії до кредитних організацій за порушення у сфері протидії легалізації беззаконних прибутків наведено в табл. 1.
Таблиця 1 Статистика застосування Банком Росії заходів впливу до кредитним організаціям РФ за порушення законодавства про протидію легалізації (відмиванню) злочинних доходів
ГодиПредупредітельние мериТребованія про усунення нарушенійЗапрети і ограніченіяШтрафиОтзив лицензии2005353135781020064591427110522007385373238284142008343389529232512009392344327252442010339229252170720112871961621221020123021518710418
Модель процесу легалізації доходів, отриманих беззаконням методом.
Важливим складовим процесу управління ризиком вважається свідомість його природи. Відштовхуючись від даного, в роботі оглянуті механізми застосування банків в цілях легалізації беззаконних прибутків у масштабах традиційних моделей відмивання готівкових коштів.
Ефекти вишукування йдуть в ногу з часом європейських і південноамериканських моделей відмивання прибутків дали можливість виділити їхні спільніе властивості:
моделі базуються на припущенні, власне нелегальні прибутки спочатку присутні у формі готівкових коштів, і процес їх відмивання настає з розміщення великих сум готівки капіталу на рахунках у банках;
впровадження готівкових коштів в країні відмивання обмежене;
угоди з відмивання коштів носять циклічний характер;
банки мають ймовірність правити ризиком залучення в процеси легалізації беззаконних прибутків методом відмови у проведенні операцій та / або відкриття рахунків сумнівним відвідувачам.
Небезпечний тест традиційних моделей відмивання коштів підтверджує їх непридатність в цілях дані процесу легалізації беззаконних заробітків у РФ і істоти на їх базі способів попередження. Основним міну...
