Росії, крім виконання основних завдань банківського нагляду, буде пов'язана з організацією перевірок кредитних організацій з метою оцінки відповідності банків критеріям їх участі в системі страхування вкладів громадян.
Удосконалення і ефективність інспекційної діяльності Банку Росії будуть забезпечені зміщенням акценту з перевірки правильності здійснення банківських операцій на оцінку ризиків, що виникають у результаті їх здійснення, впровадження професійної оцінки як основи для аналізу якісних аспектів діяльності, фінансового стану та перспектив діяльності кредитних організацій (їх філій).
Актуальним залишається питання вдосконалення (відповідно до міжнародних стандартів і з урахуванням практики застосування законодавства Російської Федерації) нагляду в сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму. Необхідно вжити заходів щодо забезпечення прозорості діяльності реальних власників кредитних організацій, розширити повноваження наглядових органів щодо встановлення вимог до організації системи внутрішнього контролю при здійсненні зазначеної діяльності, зняти обмеження на проведення інспекційних перевірок кредитних організацій по питань дотримання законодавства Російської Федерації в області протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, надати кредитним організаціям право розірвання договору банківського рахунку (вкладу) у передбачених законом випадках.
Необхідно посилити контроль за результатами застосовуваних кредитними організаціями правил і процедур внутрішнього контролю, спрямованого на протидію легалізації (Відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму, в тому числі шляхом введення поряд з інспекційними перевірками системи дистанційного контролю за дотриманням кредитними організаціями законодавства у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму.
Зростає роль організації та розвитку системи професійної підготовки кадрів з метою підвищення якості роботи банківського сектора в галузі протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і фінансуванню тероризму
Висновок
Вступаючи в третє тисячоліття, світова спільнота зіткнулася з проявами міжнародного тероризму у всіх його формах. Терористичні акти, сталися в США, Росії, Іспанії та інших країнах, показали міжнародного співтовариству небезпека, яку представляє дане явище. Вживання заходів по протидії фінансуванню тероризму стало одним з пріоритетних напрямів міжнародної кримінальної політики.
В даний час одержувані від злочинної діяльності доходи, як правило, використовуються в таких цілях: для оплати витрат, пов'язаних із злочинами, для покриття витрат на споживання, для інвестиційних вкладень у сфері діяльності злочинних організацій, розвитку кримінального бізнесу, для проникнення в інші сфери кримінального біз...
