ня методів корпоративного управління. Потрібно збільшити роль системи внутрішнього контролювання з метою протидії легалізації злочинних доходів, забезпечивши її автономію від підрозділів, що беруть участь у встановленні договірних взаємовідносин з відвідувачами і / або ж реченні банківських послуг; впроваджувати механізми оцінки прийнятих банком під час виконання сумнівних операцій відвідувачів ризиків та методології оцінки продуктивності реалізації підрозділами банку стратегії управління ризиком залучення в процеси відмивання готівкових коштів. Запропоновані заходи, інтегровані в спільну стратегію соціально-економічних ринкових реформ в країні, посприяють оздоровити вітчизняну банківську систему, влаштувати її найбільш потужною і спрямованої на інтереси державного господарства, що, зрештою, стане сприяти збільшенню транспарентності російського банківського сектора і всієї економіки і зробить їх найбільш контрольованими для регулювання і привабливими для вкладень.
ВИСНОВОК
Метою даної дипломної роботи стало дослідження існуючої Системи протидії легалізації (відмиванню) прибутків, придбаних беззаконним шляхом, і фінансуванню тероризму, впровадженої в Банку Москви, перевірка її відповідності чинному законодавству, аналіз рівня впровадження, автоматизації та ефективності.
В результаті поточного дослідження була проаналізована нормативна база РФ, що стосується протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, розглянуті правила внутрішнього контролю в Банку Москви, проведений аналіз відповідності технічних порядків і внутрішніх правил роботи.
Проведена робота дозволяє зробити наступні висновки:
. Нормативні акти Російської Федерації, що стосуються протидії легалізації доходів, мають ряд особливостей і невизначених понять. Тим не менш, вони доопрацьовуються і уточнюються. Так, наприклад, в № 197ФЗ від 29.10.2011г. і в № 176 ФЗ від 24.01.2011р. додані визначення фінансового тероризму, організації внутрішнього контролю, клієнта, вигодонабувача. З'явилася заборона на відкриття рахунку анонімними особами, з'явилася заборона на укладення договору банківського рахунку при ненаданні необхідних документів для ідентифікації особи.
Великим плюсом є включення кодексу адміністративної відповідальності за відмову в наданні або порушення строків подання відомостей в Фінмоніторинг. Раніше ЦБ РФ міг виступати тільки з караючої мірою відкликання ліцензії, тепер ЦБ при незначних порушеннях може впливати адміністративними заходами (штрафами). Але так само передбачена можливість відкликання ліцензії за 2 і більше порушень в перебігу 1-го календарного року.
. Розроблена Банком Москви Система протидії легалізації (відмиванню) прибутків, придбаних беззаконним шляхом, і фінансуванню тероризму, повністю відповідає вимогам законів РФ і інструкціям ЦБ. Об'ємний документ включає докладні інструкції для всіх підрозділів, задіяних у процесі контролю операцій. Внутрішня нормативна база Банку Москви в сфері протидії легалізації постійно вдосконалюється, відображаючи останні зміни в нормативної бази РФ. Велика робота проводиться з боку Банку Москви щодо навчання та тестування співробітників в даній області.
. За даними ЦБ РФ в нашій країні зараз налічується 1006 кредитних організацій, 341 з яких розміщують свої кошти на д...
