органом, який видав документ.
Інструкція передбачає можливість застосування банком інших способів оформлення копій документів. Так, для юридичних осіб передбачається можливість виготовлення та завірення копій документів самим клієнтом, банк при цьому встановлює відповідність копій оригіналам документів, перевіряє наявність в них підпису особи, яка засвідчує копію документа, його прізвища, імені, по батькові та посади, а також відбитка печатки клієнта. Після цього на виготовленої клієнтом копії документа посадова особа банку робить напис «звірено з оригіналом» та проставляє свій підпис із зазначенням прізвища, імені, по батькові та посади, а також відбиток печатки або штампа банку, встановленого для цих цілей розпорядчим актом банку.
Крім того, посадова особа банку може самостійно виготовити і завірити копії з документів, представлених клієнтом, зробивши на копії документа напис «копія вірна» і проставивши свій підпис із зазначенням прізвища, імені, по батькові (за наявності) та посади, а також відбиток печатки або штампа банку, встановленого для цих цілей розпорядчим актом банку.
друге, в Інструкції міститься спеціальна вказівка ??з приводу документів, представлених на іноземній мові, - документи, складені іноземною мовою, повинні супроводжуватися перекладом на російську мову, завіреним в порядку, встановленому законодавством Російської Федерації. У випадках, передбачених законодавством Російської Федерації, документи, що подаються при відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом), повинні бути легалізовані.
В даний час діє наступний порядок легалізації документів.
Документи, надіслані (ввезені) за кордону, повинні бути легалізовані в посольстві (консульстві) РФ за кордоном або в посольстві (консульстві) іноземної держави в РФ. Легалізація документів не потрібна, якщо ці документи були оформлені на території:
держав - учасниць Гаазької конвенції, що скасовує вимогу легалізації іноземних офіційних документів 1961 (за наявності апостиля, що проставляється компетентним органом іноземної держави);
держав - учасниць Конвенції про правову допомогу та правові відносини у цивільних, сімейних і кримінальних справах 1993 р.;
держав, з якими Російська Федерація уклала договори про правову допомогу та правові відносини у цивільних, сімейних і кримінальних справах.
Документи, складені іноземною мовою, подаються з перекладом на російську мову. Справжність підпису перекладача засвідчується нотаріально.
третє, при відкритті банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) клієнт зобов'язаний представити всі документи, що містять достовірні відомості та необхідні для відкриття відповідного рахунку відповідно до гл. 3-6 Інструкції. Як вже зазначалося, неподання документів, що підтверджують відомості, необхідні для ідентифікації клієнта, або подання недостовірних відомостей, може служити підставою для відмови клієнтові у відкритті банковског?? рахунки, рахунки за вкладом (депозитом).
Слід зазначити, що перелік документів, перелічених в Інструкції, не є вичерпним, оскільки п. 1.12 підкреслює, що клієнт зобов'язаний представити і інші документи у випадках, коли законодавством РФ відкриття банківського рахунку, рахунку за вкладом (депозитом) обумовлено наявністю документів , не зазначених в Інструкції.
На відміну від вимог раніше чинної Інструкції Держбанку СРСР № 28 про обов'язкове оформленні заяви на відкр...
