отьби з відмиванням грошей в РФ був прийнятий Федеральний закон «Про протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом та фінансування тероризму» від 7 серпня 2001 р. № 115-ФЗ, який вступив у дію з 1 лютого 2002 року.
На підставі [1] Указом Президента Росії був прийнятий ФЗ № 1263 «Про уповноваженому органі з протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом» від 1 листопада 2001 року. Федеральний орган виконавчої влади, уповноважений вживати заходів з протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, і координувати діяльність у цій сфері інших федеральних органів виконавчої влади - Федеральна служба Російської Федерації з фінансового моніторингу (ФСФМ). Основними обов'язками служби є: збір інформації про фінансові потоки, обробка та аналіз отриманої інформації, передача всіх даних в правоохоронні органи при виявленні факту легалізації «брудних грошей». ФСФМ відповідно до ст. 6 Федерального закону ПІД / ФТ (з ізм. Та доп., Вступають в силу з 04.01.2011 р.) здійснює збір економічної інформації з метою контролю:
1) операцій з коштами або іншим майном, якщо вони рівні або перевищують 600 000 руб. або еквівалентну суму в іноземній валюті;
2) операцій з нерухомим майном, які дорівнюють або перевищують 3 000 000 руб. або рівну їй суму в іноземній валюті;
3) операцій з грошовими коштами або іншим майном підлягають обов'язковому контролю у разі, якщо хоча б однією із сторін є організація чи фізична особа, щодо яких є отримані відповідно до Федерального закону ПІД / ФТ відомості про участь їх в екстремістській діяльності або якщо дане особа має реєстрацію, місце проживання, або знаходиться в країні, яка не бере участі в Організації економічного співробітництва та розвитку (ОЕСР) у сфері протидії легалізації доходу або входить в «чорний список», який формується щорічно групою з розробки фінансових заходів боротьби з відмиванням грошей (FATF) і складається з не беруть достатніх заходів держав (Пакистан, Туркменія, Сан-Томе і Прінсіпі, Азербайджан, Антигуа, Барбуда, Болівія, Греція, Індонезія, Ємен, Катар, Кенія та ін) у сфері додержання ПІД / ФТ.
З метою захисту банківської системи РФ від проникнення злочинних капіталів, враховуючи міжнародний досвід та рекомендації FATF, ЦБ РФ розробив «Методичні рекомендації з питань організації роботи щодо запобігання проникнення доходів, отриманих незаконним шляхом, в банки та інші кредитні організації». При цьому ЦБ РФ виходить з того, що одним, з основних умов стабільної та добропорядної роботи кредитної організації є принцип підбору клієнтів і ділових партнерів. Банк Росії рекомендує банкам та іншим кредитним організаціям керуватися положеннями зазначеного документа при відкритті та веденні рахунків, видачі гарантій, поручительств і кредитів, встановленні інших договірних відносин і розрахунково-касовому обслуговуванні клієнтів.
Система протидії «відмиванню» грошей у банківському секторі створена і працює, проте пропонується усунути деякі прогалини у правовому регулюванні з метою її подальшого вдосконалення.
За існуючим положенням, навіть за наявності у комерційного банку обгрунтованих підозр про те, що його клієнт пов'язаний з відмиванням грошей та / або фінансуванням тероризму, або систематично не виконує вимоги щодо розкриття інформації, запитуваної в цілях боротьби з відмиванням грошей, банк не вправі припинити з таким клієнтом договірні відносини.
<...
